银行客户经理服务理念

1、★从0到1000W的净资产跨越：在招行湘潭分行，从基层的初级理财专员到专为金融净资产1000万元以上客户服务的私人银行客户经理，个人管理客户总资产最高达8亿元，连续2年零售业务综合考评排名长沙分行第一；

2、在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

3、.一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，用心协助产品作业部门为客户带给服务。

4、10月16日，下午4点半，杭州西湖支行客户经理李思达像往常一样，已经换上工作服，在一楼营业大厅为上门咨询的客户答疑解惑，即便是快到下班时间，也丝毫没有松懈。这时，支行行长朱巧娜把李思达叫上了楼：“我们的客户孙阿姨写了一封表扬信，送到了分行，信里对你的敬业和热情赞赏有佳。”

5、在华融湘江银行湘潭分行组建了全总行第一支理财团队并从零开始培养他们成为合格的理财经理，其中有两名获得了总行年度十佳金牌理财师，其中一名获得了2014年福布斯中国优选理财师(湖南仅此一位)。

6、虽然每家商业银行都在倡导“以客户为中心”的服务理念，但事实上我们在执行的是以“产品驱动”为中心下的销售目标导向，简单说就是把客户当成“猪”养，而不是当成“孩子”养。

7、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

8、李思达的行动成了广发杭州分行d建带团建最真实的写照。

9、旅行结束，回到杭州当晚，孙阿姨连夜写下一封感谢信，长长两页纸，读来情真意切。第二天一早，她又专程来到广发杭州分行，见到分行的相关同志，孙阿姨连连嘱托：“一定要交给分管领导啊，这样才不枉我大老远赶过来，一定啊！”

10、  以客户为中心，了解客户的需求，注重客户体验感；   

11、随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

12、针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。

13、(1)访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。

14、请柬式邀约，可以通过文秘或者扮演执行者，向客户说明：“因为您是公司的尊贵客户，我公司让我给您送来请柬，邀请您参加公司举办的联谊会。”让客户一定要参加，说明公司对该客户的重视，并且让执行者反复强调一定去参加会议，以至说明执行者的工作到位。

15、庆祝成功：销售成功后对客户经理和理财顾问团队的鼓励，对客户购买产品的回馈，及对其他合作企业或支持部门提供协助的答谢。

16、10月16日下午，广发银行杭州分行团委第一时间发起了《杭州分行青年提升服务倡议》——

17、随着中国银行业金融脱媒、利率市场化进程的加快，传统的银行资产负债业务由于受到资本约束、利差收窄的影响，越来越制约银行的发展。零售业务特别是财富管理业务在银行业务体系中的重要性进一步凸显，私人银行业务以其零资本消耗、快速成长的市场空间、高效的获客模式、基于客户终身价值服务的先进理念，成为零售银行的兵家必争之地。与此同时，也引来了其它各大金融机构的群雄逐鹿。如何把握私人银行的业务核心要点、私人银行客户的需求模式及维护与提升，通过专业化的方案式营销去解决客户的问题，通过大类资产配置增加客户资产的稳定度和贡献度，就成为私人银行客户经理必须具备的素质。

18、可以经理最重要的工作之一就是营销存款，现在银行业竞争这么激烈，没有人员营销跟进，存款是留不住的。不要说经常有人自己去办业务啊，如果银行只靠自然增长连西北风都喝不上。像财政存款、公司企业存款、项目资金、拆迁款、大客户等资源，各家银行都是盯得很紧，没有客户经理营销不可能别人主动把钱放到某家银行，都是靠的关系维护。

19、协助公司运营部门(前期一并负责)对其所签大客户的订单管理、跟单统筹及物流配送工作。

20、　　银行的产品是极其容易被模仿和复制的，推动网点转型升级的关键是强化以客户为中心的服务意识。礼仪是服务规范的基础，礼仪是人们生活和社会交往中约定俗成的，人们可以根据各式各样的礼仪规范，正确把握与外界的人及交往尺度，合理的处理好人与人的关系。如果没有这些礼仪规范，往往会使人们在交往中感到手足无措，乃至失礼于人，熟悉和掌握礼仪，可以做到触类旁通，待人接物恰到好处。努力让自己的规范服务成为习惯，做到标准化、正规化，在为顾客提供优质服务的同时，体现自身服务的价值，展示良好的个人修养。通过个人的专业形象和风度，加上周到的服务，提升客户感知的银行形象，这样，就可以把良好的服务和银行的品牌形象结合起来，有效地提升顾客满意度。

21、·竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，务必透过竞聘的方式使超多优秀人才脱颖而出.才能保证客户经理工作的质量和效率。

22、(2)需求预测做到方法准确、过程科学、不防碍客户自主订货、引导客户理性体报需求。

23、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融

24、他们对专业化财富管理的需求集中在以下方面：

25、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

26、人民币计价资产为主，多数资产在国内，并持有较高比例的房地产(25%)、现金与固定收益投资(30%)、以及本地企业;

27、落实考核制度，提升服务质量 通过落实服务质量季度考核制度、客户投诉管理考核、教育培训考核，提升网点柜面人员服务水平，加强内部检查监督，对违规的服务行为严惩不怠，有效提升服务质量。

28、　　网点负责人除了要具备过硬的业务素质外，更要注重提高自身现场管理能力及驾驭水平。但现实中往往没有注重外环境与内环境的关系，比如外部缺乏醒目的标识，普遍不具备停车设施；内部温馨氛围不够；现场培训流于形式；发挥和合理利用员工的长处不够；不主动研究新产品的特点或优势，制定适合本网点的组织营销流程；对本网点的优势挖掘不够，不能因地制宜地开展营销工作，达到提升网点经营效益目的。

29、上海交通大学、中山大学、武汉大学、湖南大学等多所院校金融课程指定合作讲师

30、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。

31、时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

32、.负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

33、“进步很快，对客户很细心。”这是西湖支行行长朱巧娜对李思达的评价。

34、营销方式一定要化被动为主动。长期以来，在信贷营销上我们往往以被动营销为主，总是被动的等客户上门，缺乏主动营销的意识。

35、在信中，孙阿姨表明了自己是广发的忠实客户，二十多年前，因多次在广发购买“高赛尔”黄金，认识了广发。打那以后，孙阿姨与广发的工作人员结下了“忘年交”的情谊，渐渐地，广发的工作人员成了孙阿姨生活中的顾问。

36、培训结束后，参训人员纷纷表示，通过本次培训认清了自身存在的问题，特别是日常业务操作上存在的差距和不足，力争在今后的工作中不断提升自身素质，严把客户准入。严肃贷后管理，并以案件风险为警示，增强风险合规意识，为村镇银行持续健康发展贡献力量。

37、林米勇，90后，一位公司客户经理，在和客户不断沟通磨合中，业务能力逐步提升，得到客户的充分认可。同时作为西湖d支部的组织委员，在d建工作中行动在前，加班加点，毫无怨言。

38、  作为一名客户经理，其对工作的意识和态度，会决定其怎样去设定目标、怎样完成工作、怎样的学习、怎样的处理与同事的关系，而这些日积月累，会决定一名客户经理未来能发展成什么样。  所以，作为一名优秀的客户经理，其首先要具备先进的意识，只有在这些先进意识的指引下，其才能更好的工作、学习、生活，才能更快、更好的完成工作以及实现自己的人生目标。

39、.对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。

40、第一：以客户为中心，进行多维客户分层分析，制定以客户需求为驱动的服务销售策略和流程，以建立长期紧密的客户关系为目标。

41、“七一d员尖刀排”誓师大会时，朱巧娜代表西湖辖区尖刀排排长，向分行郑重承诺2019年绩效目标：KPI总得分上780分。

42、★掌握客户服务的流程与准则，了解管理客户期望值的方法

43、.收集客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。

44、开拓性主要体此刻客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。

45、  熟悉与业务相关的法律规定和本行的各项管制制度、流程，在日常工作中能严格按照规范和流程要求自己；   

46、根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自我的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要用心推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动推荐和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

47、在以往的网点客户管理理念与实践中，并没有对VIP客户进行细分，也没有对客户的专业化和差别化服务实施区别，更没有对VIP客户的服务和销售进行系统的规范及建立相应的管理系统。基本处于个人英雄主义时代，网点负责人的能力、客户经理的能力，决定着VIP客户价值管理的成效。

48、  客户经理要有意识地学习一些营销的知识，掌握基本的营销的技能。营销是一门学问，作为一名客户经理，要有意识的读一些营销方面的书籍和学习一些营销方面的课程，对于营销的基本知识和技能一定要掌握。另外，但贷款营销相对其他行业的营销也有其特殊性，所以银行客户经理还要有意识地学习贷款营销的基本知识和技能。   

49、综合柜员(会计主管)：主要是负责对普通柜员当日的各类帐务进行核对、监督、审查。特殊性柜面业务经办流程的解释、银行规章制度执行情况的检查监督等。有时候也会办理具体的业务。

50、客户经理是银行服务的关键人物，是银行服务窗口中的窗口。对于维护客户、挖掘客户潜力、拓展客户、提升客户忠诚度等方面具有重大作用。